欢迎致电:400-071-6768 服务时间:9:00-18:00 关注微博

点击关注加息宝微博

weibo.com/jiaxibao

加息宝交流群

加息宝官方VIP群

QQ群:238672258

关注手机端

扫一扫,关注官方微信

您的位置: 首页P2P理财返利:非法集资P2P平台的三大特征,你知道吗?

理财返利:非法集资P2P平台的三大特征,你知道吗?

2018-09-08 10:58:20   32

加息宝讯:爆雷平台有很大一部分被警方立案侦查的罪名就是“非法集资”,比如投之家、比如唐小僧。非法集资的P2P平台往往有如下3个明显特征。


一、未有借款对象,先募集资金


涉嫌非法集资的特点是P2P先归集资金、再寻找借款对象等方式,使放贷人资金进入平台账户,产生资金池。在投资之前,我们必须知道钱会借给谁。这时候可以查看标的的“服务介绍”中的“散标明细”(不同平台版块名称表述不同,但都应该有对借款人的信息展示)。


be65ab0390b641e8b3477eded709dd49_th.jpg

理财返利:非法集资P2P平台的三大特征,你知道吗?


虽然平台为保护借款人隐私可能会对名字和身份证号进行模糊处理,但每个借款散标的项目编号、简介、借款总额、借款期限,还款方式这些基本信息都要有。


正规P2P应是先有借款人提出借款申请,再通过P2P作为中介放出信息,我们投资人看到信息再投。如果投之前你找不到借款人信息,也不知道要借给谁,而只有平台信誓旦旦的一些“保证”,那你也不要信,因为它很有可能涉嫌非法集资。


二、投资人的钱直接流入平台


正规的P2P平台的身份是信息中介,跟房租中介是一个道理。它只为你提供信息供你参考,而绝不应该代替你投资。就像你会直接把租金打给房东,而不会打给租房中介那样。我们投资的钱应该直接给借款人,而不应该给P2P。


为尽可能的防止P2P挪用我们资金,我们在正规的P2P平台投资都会被要求在存管银行上开电子账户。我们通过该账户把钱借给借款人,而平台是碰不到的。到期后,借款人把资金返还到我们的电子账户。如还有平台体验金等来自平台的福利,则是由平台的账户打给我们。这些资金流会分得清清楚楚。


可知,如果平台涉嫌非法资金,最大的特征就是没有银行存管或假的银行存管。如何辨别银行存管真假?最好选择能直接在银行方的APP查账的P2P。


三、有P2P以外的业务,承诺投资回报


正规的P2P就只能做借贷中介,而不能募集资金用于投资房地产、股票、债券、期货等,而后向投资人承诺在一定期限内给予出资人货币、实物、股权等形式的投资回报。


怎么鉴别呢?加息宝理财师教您:


看P2P的官网上,APP上是否有除P2P以外的产品。去年我看到一些知名P2P上还有基金代销等业务,后来监管不允许,也陆陆续续改版撤了下来。如果到现在你投的P2P还有这些额外的业务,那就非常不合适了,也有可能涉嫌非法集资。


监管认为P2P,就应该做纯粹的P2P中介业务,不得非法吸收公众资金,不得提供担保。其实除了P2P,我们在别的地方也可能遇到非法资金骗局,同样需要警惕。比如其它非法集资的模式还有虚拟币与ICO传销;消费返利传销;“精准扶贫”、“慈善互助”、“国家工程”、“资本运作”项目传销;保健品与收藏品传销;微商代理传销以及游戏理财传销等。


加息宝理财师认为:这些基本都是承诺高额回报、编造“天上掉馅饼”、“一夜成富翁”的神话。编造虚假项目、混淆投资理财概念,让群众在眼花缭乱的新名词前失去判断。


更多的理财资讯,敬请关注微信公众号:加息宝宝。



相关阅读

  • 独家丨华大基因回应非法行医举报:相信法律,不希望极端方式对待

    (来自王德明文章中的自拍)“我不跟你们斗了,我认输了,你们赢了,我只想最后从国家基因库楼上跳下跳到媒体的镜头里,把我最后未洒完的热血溅到你身上……”9月14日,...1天前
    返利加息宝加息券理财返利
  • 9月13日晚间,北京住房公积金管理中心发布《关于调整住房公积金个人住房贷款政策的通知》(以下简称《通知》)。相较于以往的政策,除了简化程序以外,《通知》几点调整...1天前
    返利加息宝加息券理财返利
  • 拍拍贷净利下降涉嫌造假 美两律所调查"双鬼&quo...

    在赴美上市浪潮中,作为网贷平台的元老,拍拍贷(NYSE:PPDF)可谓实至名归。然而,现实总是残酷的,想要玩转美国资本市场并不容易。9月6日,其美国股东和消费者...4天前
    返利加息宝加息券理财返利
  • 当第一批限售房产入市,会引发楼市抛售潮吗?

    笔者的观点,一线城市和部分热点二线城市会有抛售潮;普通三四线城市基本无影响。为什么说一线会,口说无凭,以身边的实例说明。笔者在深圳的亲戚,就打算到了限售期后立刻...1天前
    返利加息宝加息券理财返利
  • 金融虎讯 9月17日消息,近日,第八届外滩金融法律论坛召开,上海金融法院院长赵红出席并发表了讲话。她表示,“金融服务实体经济,需要通过规范有序的市场来配置资源,...1天前
    返利加息宝加息券理财返利
  • 小生优服非法集资案告破 3个月非法吸金1.62亿元

    金融虎讯 9月13日消息,日前,南京警方对外宣布,“小生优服”非法集资案已于今年年初告破。该平台从2017年9月上线,到发案短短3个多月已非法吸纳资金1.62亿...4天前
    返利加息宝加息券理财返利
  • 加息宝:终身受用!原来真正的期货高手是这样做交易

    加息宝讯:市场是什么?市场是一个充满幻象的地方,也是令人充满幻想的地方,为什么那么多人沉湎于资本市场?难道是受金钱的诱惑?不是,这背后是人类的赌性和人类的贪念。17小时前
    返利加息宝加息券理财返利
  • 加息宝:P2P网贷最后一轮大洗牌,最后能活下来的平台到底是有...

    加息宝讯:自6月中旬P2P暴雷潮发生以来,网贷行业进入到了快速洗牌期,不少投资人出现严重的资金损失,打击了投资人以及行业从业人员的信心。17小时前
    理财加息宝加息券理财返利
  • 没有熬过寒冬的“羊头”们

    9月8日,深圳南山警方在与投之家受害人代表沟通情况时,对案件进展进行了通报。通报中除了提到追回的资金、对股东高管加大审查力度并对犯罪嫌疑人采取刑事拘留的强制措施...3天前
    返利加息宝加息券理财返利
  • 网利宝董事长赵润龙:严把风控、苦练内功

    2018年9月9日,网利宝四周年BIGDAY在北京·盘古七星酒店·莲花厅召开。BIG DAY以“我要稳稳的”为主题,聚焦合规时代下的互联网金融,与行业大佬共话未...3天前
    返利加息宝加息券理财返利

热门排行