欢迎致电:400-071-6768 服务时间:9:00-18:00 关注微博

点击关注加息宝微博

weibo.com/jiaxibao

加息宝交流群

加息宝官方VIP群

QQ群:238672258

关注手机端

扫一扫,关注官方微信

您的位置: 首页媒体借216万到手只有42万 警方又打掉一套路贷团伙

借216万到手只有42万 警方又打掉一套路贷团伙

2018-09-18 14:22:37   190

加息宝讯:近期,深圳福田警方打掉一个“套路贷”敲诈勒索犯罪团伙,有效净化了金融环境,为全市公安机关打击此类犯罪提供了借鉴。


因为几千元贷款背上数百万债务,还不上债务就会被暴力催收、被迫卖房,甚至有人为此想不开自杀,种种怎么看都是敲诈勒索的行为,现在却时常披上“民间借贷”的外皮!


但难改是违法犯罪的事实!对于公安机关来说,只要是违法犯罪就要严厉打击!


网贷-p2p网贷行业规范发展.jpg

借216万到手只有42万 警方又打掉一套路贷团伙


近期,深圳福田警方打掉一个“套路贷”敲诈勒索犯罪团伙,有效净化了金融环境,为全市公安机关打击此类犯罪提供了借鉴。


接完一个推销电话背上了200万债务


2016年初,事主李先生因工程投资需要30万元资金,当时他手中并没有充足的资金,此时他接到一名自称叫秦某的女子推销小额贷款的电话。


后经秦某介绍,于2016年4月在某信息咨询有限公司认识了自称是该公司副总经理的刘某,在刘某的操作下,李先生拿到了第一笔50万元的小额贷款(实际到手34.5万元),但交易流水却高达80万元。


此外,李先生还在刘某等人的哄骗下签下了空白借款合同、房产抵押合同等14种不同类型的空白合同,这便留下了巨大隐患。


2016年4月至2017年4月期间,刘某等人多次或以平账的借口诱骗、或以李先生家人的安全威胁,逼迫其交出银行卡及U盾给刘某操作,垒高其账户借款金额,签订更多空白借款合同,使李先生的账户显示共收到216.5万元的借款。然而事实上,这216.5万元当天已转回刘某账户,李先生实际一共只拿到42万元。


为了垒高李先生的债务,自2016年6月开始,刘某、秦某及唐某虎等人在明知李先生已无还款能力的情况下,强行带李先生到其他七家事先安排好的小额贷款公司或个人处再次进行借款,用新借款项偿还之前的利息及部分本金。


为逼迫李先生“还钱”,该公司总经理曹某杰带领吴某晓等人非法侵入被害人李先生住处长达数十天之久,严重扰乱了被害人一家的正常生活。


2018年1月21日,李先生不堪其扰终于报警,接到报案后,深圳福田警方迅速组织调查,发现该团伙不仅敲诈勒索,还破坏社会公共秩序,扰乱金融市场秩序,经过调查,专案组于今年5月分批对该团伙成员展开收网行动,共抓获团伙成员11人。


扣押、冻结涉案财物及账户一批


据嫌疑人交代,他们以以民间借贷为幌子,有组织、有预谋地利用被害人,急需资金的心理,诱骗或强迫被害人签订空白或虚假的借款。


“套路贷”四大特点


1、制造民间借贷假象


对外以“小额贷款公司”名义招揽生意,与借款人签订合同。同时,以“违约金”“保证金”等名目欺骗借款人签订不能按时还款时的“虚高借款合同”、房产抵押合同等明显不利于借款人的条款。


2、制造银行流水痕迹


刻意造成借款人已经取得合同所借全部款项的假象。


3、制造违约陷阱


当还款日期临近,借贷公司不主动提醒借款人,还常以电话故障、系统维护为名导致借款人无法还款。然后,公司就以违约为名,收取高额滞纳金、手续费等,并要求借款人立即偿还“虚高借款”。


4、恶意垒高借款金额


在借款人无力支付的情况下,公司会再介绍其他假冒的“小额贷款公司”或个人,与借款人签订新的“虚高借款合同”予以“平账”,进一步垒高借款金额。


涉案团伙“证据意识”、“法律意识”强,在各个作案环节刻意,留下有利于自己的法律证据,并且不给借款人留下任何有利证据,这正是“套路贷”屡屡得手的原因。然而违法犯罪活动无论采取何种形式,披上怎样看似合法的外衣,也终究改变不了触犯法律的事实,都逃脱不了法律的制裁!


来源:深圳公安


相关阅读

  • 湖南信托回应被列入经营异常名录:“系工商登记信息有误”

    今日晚间,湖南省信托有限责任公司(以下简称“湖南信托”)在其官方微信公众号中发出公告,回应被列入经营异常名录一事,称“近日,国家企业信用信息公示系统显示我司被列...9小时前
    网贷返利p2p返利网贷加息券理财加息券
  • 又接入1只!余额宝再扩容 已对接14只货币基金

    自今年5月开始接入其他货币基金以来,余额宝保持着平稳的扩容节奏。近日,余额宝平台又新接入1只货币基金。至此,其对接的货币基金达到14只。据业内人士透露,最新接入...9小时前
    网贷返利p2p返利网贷加息券理财加息券
  • 平安信托董事长任汇川:锚定全新战略 打造有使命的资本

    改革开放走过了40年的历程,中国平安也迎来了而立之年。作为平安集团综合金融板块的重要组成部分,平安信托也成长为信托行业实力最雄厚的信托公司之一。在中国经济进入高...1天前
    网贷返利p2p返利网贷加息券理财加息券
  • PPmoney发布2018社会责任报告 五大维度阐释6年普...

    12月12日,迎来6周年庆的PPmoney万惠集团举办“科技助力 赋能普惠”主题活动,邀请用户、合作伙伴代表齐聚广州总部,共同见证集团发展的又一重要时刻。当日上...1天前
    网贷返利p2p返利网贷加息券理财加息券
  • 360金融快跑上市背后:套取用户信息,隐秘布局网贷产业链

    12月14日,360金融在美国纳斯达克上市,成为中国“互联网系Fintech”上市第一股。这也是在360从美股退市3年后,周鸿祎掌控的又一家上市公司。360金融...1天前
    网贷返利p2p返利网贷加息券理财加息券
  • 2018年已有8家上市公司被险资举牌 万能险不再是主角

    险资松绑,举牌再度席卷而来。12月华夏人寿举牌了凯撒旅游(7.110, 0.08, 1.14%),11月份国寿资产成为通威股份(8.700, 0.01, 0.1...1天前
    网贷返利p2p返利网贷加息券理财加息券
  • 多家信托陷贵人鸟漩涡厦门信托抢先冻结股权

    每一轮熊市都是上市公司的“照妖镜”。  9月20日,贵人鸟(603555.SH)发布《关于公司控股股东股份冻结的公告》,称贵人鸟集团(香港)有限公司(以下简称“...1天前
    网贷返利p2p返利网贷加息券理财加息券
  • 贷款违规投向资本金比例不足项目 中海信托领监管罚单

    银保监会网站近日公布了银监会上海监管局对中海信托股份有限公司的行政处罚决定书。决定书显示,2016年9月,中海信托某信托贷款违规投向资本金比例不足的项目。银监会...1天前
    网贷返利p2p返利网贷加息券理财加息券
  • 信托业40年规模次于银行理财 新增信托贷款现负增长

    从存款为王到买基金、银行理财、宝宝类理财,从股市到楼市,伴随中国经济过去四十年的快速发展,国内居民家庭财富得以不断累积,他们的资产配置也随着大类资产轮涨而不断变...1天前
    网贷返利p2p返利网贷加息券理财加息券
  • PPmoney陈宝国发内部信:坚守初心 用金融科技赋能普惠金...

    在国家大力促进实体经济转型升级、推动普惠金融建设的时代背景下,如何合理且有效地满足小微企业和个人的信贷需求,成为整个行业需要面对的课题。使每一个人平等、便捷地获...1天前
    网贷返利p2p返利网贷加息券理财加息券

热门排行