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南方中证500:资产配置中的一个“宝”,这类基金需关注

2020-02-14 11:08:28   25

    春节后首周,A股市场在回调后逐渐走强。


    这让不少因恐慌而纷纷赎回基金的投资者懊恼不已。


    同时不少投资者表示:看好此次疫情带来的低位布局机遇,但又害怕后续市场波动太大超出风险承受范围。


    那么,如何才能更好地把握住这次低位布局的机遇呢?


    市场利率下行,转变理财方式,进行资产配置是投资者的好选择。


    不少机构表示此次疫情对经济和A股的影响是短期的、一次性的,它不会改变A股长期向好的发展趋势。


    因此对于风险承受能力比较高、配置了权益类产品的投资者来说,不妨理性看待此次疫情造成的影响,切莫因单纯的恐慌而轻易赎回手中的基金。


    而对于那些风险承受能力较低、平时只购买债券、货基的投资者,转变理财方式,进行资产配置或是投资的好选择。


    例如可以“以债打底,以股增强”的偏债混合型基金。


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    以债打底,以股增强


    偏债混合型基金,一般来说,股票投资占基金资产的比例不超30%,既包括固定收益类资产,又可含有权益类资产,较一般的固收类产品在收益方面有一定的增强优势!


    投资者购买此类基金可兼顾资产的稳定性与一定的进攻性;以固收资产为底仓,在权益市场有机会时精选个股,或可获得理想的弹性收益。


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    偏债混合型基金的典型代表


    以南方宝元为例,它便是偏债混合型基金的典型代表。


    南方宝元,自2002年9月20日成立以来至2019年四季末累计涨幅519.05%,同期中证全债涨幅99.92%,超越指数419.13%,上证综指涨幅88.35%,超越大盘430.70%!


    向上滑动查阅详细数据


    注:南方宝元A自2002.9.20成立至2018年历年份额净值增长率分别为0.51%,7.10%,1.09%,10.46%,56.85%,51.91%,-16.72%,18.34%,4.91%,-3.82%,8.57%,7.13%,20.72%,28.40%,-1.56%,9.02%,-2.51%,2019年1-4季度份额净值增长率15.21%;同期业绩比较基准增长率分别为-8.48%、1.05%、-11.85%、5.74%、49.13%、48.13%、-33.17%、38.26%、-2.01%、-12.07%、0.98%、-1.71%、28.08%、23.45%、-6.91%、-4.40%、-10.32%、14.54%,本基金业绩比较基准为75%交易所国债指数+25%(上证A股指数+深证A股指数);数据来源:南方宝元债券型基金2002年-2018年年度报告,2019年第1季度-第4季度报告,2019.12.31;过往业绩不预示未来,基金管理人管理的其他基金的业绩不构成对本基金业绩表现的保证。


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    南方基金又一“宝”——南方宝丰混合


    说完了这类产品的优势,不少投资者可能会问了:


    “南方宝元成立十几年以来,它良好的平稳走势我也有目共睹,但无奈净值挺高的了,有没有类似的替代产品呢?”


    这不,南方基金给大家带来了一款新基金——南方宝丰偏债混合(代码:A类008513;C类008514,2020年2月10日至2020年2月28日发售。)


    这只基金由南方宝元基金经理林乐峰携手南方安泰基金经理孙鲁闽联袂打造,作为同样定位于“固收+”的偏债混合型基金,南方宝丰同样拥有股债均衡配置、运作平稳、产品波动性相对较小、投资体验良好等优势。


    ——南方宝丰偏债混合


    基金经理档案:孙鲁闽


    孙鲁闽


    拟任基金经理孙鲁闽,南开大学理学和经济学双学士,澳大利亚新南威尔士大学商学硕士。


    从业经历:2003年4月加入南方基金,证券从业年限16年,现任权益投资部董事总经理。


    代表产品:


    南方安裕、南方安睿、南方安泰


    投资风格:


    擅长股债等大类资产配置,研究及实战经验丰富。


    基金经理档案:林乐峰


    孙鲁闽


    拟任基金经理林乐峰,北京大学理学硕士。


    从业经历:2008年7月加入南方基金,证券从业年限11年。


    代表产品:


    南方安裕、南方安睿、南方宝元


    投资风格:


    善于通过股债比例配置调和回撤风险,力争实现组合长期稳健增值。


    同时在疫情冲击的背景下,对于正在发行的宝丰来说,短期低迷的市场更或是一次机遇。


    从目前A股的整体估值来看,其仍处在历史的相对底部区域,而且在全球市场中也是较便宜的。


    因此,正在发售的宝丰很有可能获得一个较好的低位建仓时点,对于风险承受能力较低的投资者而言也可在匹配自己风险能力的基础上,把握住这次低位布局的机遇。


    最后,还要提示一下风险。


    虽然宝丰属于偏债混合型基金,但由于有一定的股票仓位,所以比一般的债基、货基风险都要高。因此,在选择这类型产品时仍要考虑清楚。


    同时,也将宝丰适合哪些投资者做了下总结:


    第一:想要把握低位布局机遇,但不敢轻易配置股票型基金的中低风险投资者;


    第二:权益产品配置较多,需要做资产配置、应对市场回调的投资者;


    第三:目前投资于一些货基或银行存款,但感觉收益太低的投资者。


    风险提示


    尊敬的投资人:


    首先感谢您对南方宝丰混合型证券投资基金的关注。为了更好地帮助您了解基金的相关知识,南方基金管理股份有限公司在此真诚地提醒您仔细阅读以下资讯:


    一、基金是一种长期投资工具,其主要功能是分散投资,降低投资单一证券所带来的个别风险。基金不同于银行储蓄和债券等能够提供固定收益预期的金融工具,投资人购买基金,既可能按其持有份额分享基金投资所产生的收益,也可能承担基金投资所带来的损失。


    二、基金在投资运作过程中可能面临各种风险,既包括市场风险,也包括基金自身的管理风险、流动性风险和技术风险等。


    三、基金分为股票基金、混合基金、债券基金、货币市场基金等不同类型,投资人投资不同类型的基金将获得不同的收益预期,也将承担不同程度的风险。一般来说,基金的收益预期越高,投资人承担的风险也越大。


    四、本基金由南方基金管理股份有限公司依照有关法律法规及约定发起,经中国证监会2019年11月20日证监许可[2019]2446号文注册募集。但中国证监会对本基金募集的注册,并不表明其对本基金的价值和收益做出实质性判断或保证,也不表明投资于本基金没有风险。本基金的《基金合同》和《招募说明书》已通过基金管理人的互联网网站(www.nffund.com)进行了公开披露。


    五、本基金为混合型基金,一般而言,其长期平均风险和预期收益水平低于股票型基金,高于债券型基金、货币市场基金。本基金可投资港股通股票,除了需要承担与境内证券投资基金类似的市场波动风险等一般投资风险之外,本基金还面临汇率风险、香港市场风险等境外证券市场投资所面临的特别投资风险。


    六、投资人应当充分了解基金定投和零存整取等储蓄方式的区别。基金定投是引导投资人进行长期投资、平均投资成本的一种简单易行的投资方式。但是基金定投并不能规避基金投资所固有的风险,不能保证投资人获得收益,也不是替代储蓄的等效理财方式。


    七、基金管理人承诺以诚实信用、勤勉尽责的原则管理和运用基金资产,但不保证本基金一定盈利,也不保证最低收益。基金管理人管理的其他基金的业绩不构成对本基金业绩表现的保证。基金管理人提醒投资人基金投资的“买者自负”原则,在做出投资决策后,基金运营状况与基金净值变化引致的投资风险,由投资人自行负担。


    八、投资人应当在销售机构办理基金销售业务的营业场所或按销售机构提供的其他方式办理基金份额的申购与赎回,基金销售机构名单详见本基金《招募说明书》以及相关公告。


    (CIS)


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